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中国银行理财产品运行形势及前景发展策略分析报告2021-2026年
【报告编号】: 343485
【出版时间】: 2021年9月
【出版机构】: 中研智业研究院
【交付方式】: EMIL电子版或特快专递
【报告价格】:【纸质版】: 6500元 【电子版】: 6800元 【纸质+电子】: 7000元
【联 系 人】: 杨静--客服专员
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【报告目录】
**部分 行业发展现状分析
**章 银行理财产品相关概述 1
**节 银行理财产品基本分类 1
一、按标价货币分类 1
二、按收益类型分类 2
*二节 人民币理财产品概述 3
一、人民币理财产品的概念 3
二、人民币理财产品的类型 3
三、人民币理财产品的风险 4
*三节 外币保本理财产品分析 6
一、外币保本理财产品的定义 6
二、外币保本理财产品的优势 7
三、外币保本理财产品的选择 7
*二章 2018-2021年银行理财产品市场发展环境分析 9
**节 2018-2021年中国宏观经济发展环境分析 9
一、2018-2021年中国gdp增长情况分析 9
二、2018-2021年工业经济发展形势分析 10
三、2018-2021年全社会固定资产投资分析 12
四、2018-2021年社会消费品零售总额分析 13
五、2018-2021年对外贸易的发展形势分析 14
六、2018-2021年中国城乡恩格尔系数分析 15
*二节 银行理财产品发展政策环境分析 15
一、中国"双率"调整情况 15
二、**出台九条保经济增长措施 17
三、中国银监会信贷监管类政策解读 18
四、银行间债券发行政策环境放宽 18
五、银监会严守理财产品发行关卡 19
六、银行理财相关政策法规解读 22
1、修改金融机构衍生产品交易办法 22
2、商业银行理财产品销售管理办法 25
3、加强商业银行理财业务风险管理 29
4、进一步规范银信理财合作业务的通知 31
5、规范银信理财合作业务转表范围及方式 32
*三节 中国银行理财产品发展社会环境分析 39
一、中国城乡居民收入情况分析 39
1、人均gdp增长分析 39
2、城乡居民收入分析 40
3、城乡居民储蓄存款分析 41
二、中国城乡居民消费能力分析 42
1、城乡居民消费支出情况 42
2、农村居民消费支出情况 42
3、居民消费信心指数分析 43
三、中国居民投资渠道渐趋宽广 44
四、居民物价及收入感受指数统计 45
五、城市居民投资理财意愿调查 46
*三章 2018-2021年银行理财产品运行形势分析 48
**节 2018-2021年银行理财产品市场运行综述 48
一、信托类理财产品 48
二、债券类理财产品 49
三、外汇货币类理财产品 50
四、qdii理财产品 52
五、结构性理财产品 54
六、新股申购类理财产品 60
七、中外资银行比较 61
*二节 2018-2021年银行理财产品市场发展分析 64
一、2018-2021年银行理财产品市场概况 64
1、2018-2021年银行理财产品发行情况 64
2、2018-2021年银行理财产品到期情况 66
二、2018-2021年银行理财产品分类统计 69
1、银行理财产品收益类型 69
2、银行理财产品委托期限 70
3、银行理财产品币种分布 71
4、银行理财产品基础资产 72
5、银行理财产品预期收益率 73
三、2018-2021年银行理财排行榜情况 78
1、2018-2021年银行理财发行能力排行榜 78
2、2018-2021年银行理财的收益率排行榜 78
3、2018-2021年理财产品到期收益率排行 79
*三节 2018-2021年银行理财产品市场存在的问题与对策 80
一、理财产品市场面临的问题 80
二、银行理财产品监管滞后带来的隐忧 81
三、银行理财产品自身存在不足 83
四、银行理财产品的投资渠道陷入尴尬境地 84
*四节 2018-2021年中国银行理财产品市场发展的对策 86
*四章 2018-2021年银行理财产品市场动态分析 88
**节 2018-2021年银行理财产品市场发展综述 88
一、银行理财产品市场跨越式发展 88
二、银行理财产品主攻高端市场 89
三、境外理财产品渐成高端市场新宠 90
四、银行理财产品继续倾向于稳健型 93
五、2018-2021年中国理财产品的市场特点 95
六、2018-2021年外资行结构性理财产品崛起 96
七、银行理财产品市场避险情绪仍较浓 97
*二节 2018-2021年银行理财产品的市场调查分析 99
一、金融投资方式的选择 99
二、银行理财产品选择调查 99
三、中资银行理财产品分析 101
四、外资银行理财产品分析 102
五、银行理财产品或服务选择的关注因素 104
六、银行理财产品或服务信息的渠道 104
*三节 2018-2021年银行理财产品的零负收益现象透析 105
一、银行理财产品的收益率解析 105
二、银行理财零、负收益情况分析 106
三、银行理财产品收益情况分析 107
四、银行理财产品产生零收益现象的原因 108
五、理财产品零收益的正视与防范 110
*五章 2018-2021年中国商业银行个人理财产品市场概述 111
**节 中国商业银行个人理财业务分析 111
一、中国商业银行个人理财业务发展概况 111
二、浅析中外银行个人理财业务的区别 113
三、透析中资银行个人理财业务的开发 115
四、中国商业银行个人理财业务面临的障碍 117
五、商业银行个人理财业务面临的风险及防御策略 119
六、中国商业银业个人理财业务发展的综合战略 123
七、中国商业银行的产品创新趋势分析 125
*二节 中国商业银行个人理财产品的市场供需探讨 126
一、商业银行个人理财产品的基本情况 126
二、商业银行个人理财产品的类型与特征 127
三、中国商业银行个人理财产品的市场需求概况 128
四、浅析影响个人理财产品需求的主要因素 130
五、中国商业银行个人理财产品的供给因素 132
六、商业银行个人理财产品市场开发对策 133
七、中国商业银行个人理财业务的创新策略 134
*三节 中国商业银行个人理财产品市场营销概述 136
一、商业银行个人理财产品营销的重要性阐述 136
二、中国商业银行个人理财产品营销目前的状况 137
三、中国商业银行个人理财产品营销面临的阻碍 138
四、探讨商业银行个人理财产品的市场营销对策 139
五、商业银行个人理财产品销售的诀窍分析 141
*四节 中国商业银行个人理财业务的法律问题探讨 143
一、相关法律界定 143
二、存在的法律风险 144
三、法律风险的成因分析 146
四、法律风险的防控对策 148
*六章 中国主要细分产品运行态势分析 150
**节 信托类 150
一、银行信托类理财产品销售形势分析 150
二、银行信托产品占市场主导地位 151
三、银行信托产品创新开发的战略思考 152
*二节 债券类 153
一、银行债券类理财产品市场供需格局 153
二、银行债券类理财产品市场发展形势 153
三、债券类理财产品成企业热门渠道 155
四、银行债券型理财产品投资风险分析 156
*三节 外汇货币类 157
一、银行外币理财产品发行现状分析 157
二、银行外币理财产品收益情况盘点 158
三、银行外币理财产品收益状况分析 159
四、银行外汇理财产品投资风险透析 160
*四节 银行系qdii 160
一、银行系qdii产品市场综述 160
二、qdii理财产品表现良好 162
三、qdii理财产品的市场风险透析 163
*五节 新股申购类 164
一、新股申购市场行情回顾 164
二、新股申购类产品收益现状 166
三、新股申购理财产品运行态势 168
四、单一打新理财产品困境重重 170
*六节 结构型 171
一、结构性理财产品发展情况 171
二、结构性理财产品获市场追捧 174
三、结构性理财产品风险浅析 175
*二部分 行业竞争格局分析
*七章 2018-2021年银行理财产品市场竞争态势分析 177
**节 银行理财产品竞争现状分析 177
一、中外银行市场竞争现状分析 177
二、中国五大国有银行竞争分析 182
1、工行 182
2、建行 184
3、中行 186
4、农行 187
5、交行 190
三、银行理财产品服务竞争分析 191
四、银行尚缺有竞争力理财产品 195
*二节 银行理财产品竞争态势分析 196
一、银行外币理财产品竞争分析 196
二、主要银行理财产品市场分析 198
三、理财产品成银行竞争的利器 198
四、银行理财产品以创新体现竞争力 199
*三节 银行理财产品存在不正当竞争分析 202
*八章 2018-2021年中国主要银行理财产品发行机构关键性财务数据分析 204
**节 中国银行股份有限公司 204
一、企业基本情况 204
二、企业经营分析 205
三、企业财务分析 206
四、企业发展战略 208
*二节 中国工商银行股份有限公司 209
一、企业基本情况 209
二、企业经营分析 210
三、企业财务分析 211
四、企业发展战略 213
*三节 中国建设银行股份有限公司 214
一、企业基本情况 214
二、企业经营分析 215
三、企业财务分析 216
*四节 招商银行股份有限公司 219
一、企业基本情况 219
二、企业经营分析 221
三、企业财务分析 223
*五节 中信银行股份有限公司 225
一、企业基本情况 225
二、企业经营分析 227
三、企业财务分析 228
*六节 北京银行股份有限公司 231
一、企业基本情况 231
二、企业经营分析 232
三、企业财务分析 233
*七节 兴业银行股份有限公司 235
一、企业基本情况 235
二、企业经营分析 237
三、企业财务分析 238
*三部分 行业运行形势透析
*九章 2021-2026年中国银行业运行新形势透析 241
**节 中国银行业运行总体概况 241
一、中国银行业的分类及职能 241
二、中国零售银行发展的新特征 242
三、银行业产品创新呈现的特征 246
四、国内的银行业发生历史性的巨变 249
五、中国银行业信息化建设发展分析 253
六、未来中国银行业发展环境特点分析 259
*二节 中国银行业改革分析 262
一、中国银行业股份制改革发展综述 262
二、股份制改革后中国银行业实现的突破 263
三、银行业改革面临国际化方向新思考 266
四、浅析推进银行业监管改革的路径选择 267
*三节 2021-2026年中国银行业总体发展分析 271
一、银行业金融机构资产规模 271
二、银行业金融机构负债规模 272
*四节 2021-2026年中国银行业存在的问题与对策 272
一、中国银行业发展存在创新不足 272
二、中国银行业创新政策建议分析 273
三、中国银行业发展面临多重转型 273
四、中国银行业战略转型发展建议 278
五、加快中国银行业发展的主要措施 278
六、解析国内银行业并购的战略选择 281
*十章 2021-2026年银行中间业务运行新形势分析 283
**节 2021-2026年银行中间业务市场现状阐述 283
一、银行中间业务增长乏力 283
二、中间业务结构需要进一步优化 287
三、中间业务收费与定价成为焦点 287
四、大型上市银行中间业务发展分析 291
五、商业银行中间业务发展现状分析 294
*二节 2021-2026年银行中间业务市场热点问题探讨及策略应对 295
一、银行中间业务"八大瓶颈"制约其发展 295
二、中国商业银行中间业务发展问题与对策 296
三、基层商业银行中间业务收费中的问题及对策 299
*三节 2021-2026年国有商业银行中间业务运行分析 301
一、国有商业银行中间业务的发展浅谈 301
二、国有商业银行业务结构分析 304
三、国有商业银行中间业务的问题 306
四、国内主要国有商业银行中间业务对比 308
五、国有商业银行中间业务竞争力swot分析 309
六、国有商业银行中间业务发展趋势 312
七、国有商业银行中间业务发展建议分析 313
*四节 2021-2026年城市商业银行中间业务市场发展透析 314
一、中国城市商业银行中间业务分类 314
二、城商行中间业务发展中存在的问题分析 319
三、中小城市商业银行中间业务弱质性分析 322
四、欠发达地区城市商业银行中间业务开展 324
五、城市商业银行中间业务发展策略研究 328
*四部分 行业投资前景及战略
*十一章 2021-2026年银行理财产品投资概况及发展前景预测分析 332
**节 2021-2026年中国银行理财产品投资概况分析 332
一、银行理财产品和券商理财产品的投资比较 332
二、银行理财产品投资者动向 334
三、银行养老理财产品逐渐兴起 336
四、银行理财产品基金化发展方向 338
*二节 2021-2026年中国银行理财产品前景预测分析 339
一、2021-2026年银行理财产品市场走势分析 339
二、2021-2026年银行理财产品市场发展方向预测 341
三、*产品将主导未来中国理财市场 342
四、未来十年中国银行理财产品市场将持续高速增长 344
*三节 2021-2026年中国银行理财产品盈利预测分析 345
*十二章 2021-2026年银行理财产品投资环境及机会分析 348
**节 银行理财产品投资环境 348
一、未来**及主要经济体经济增长预测 348
二、"十四五"期间中国投资形势预测 348
三、未来中国居民资产配置趋势预测 353
四、金融业发展和改革"十四五"规划 356
*二节 银行理财产品投资机会与风险分析 362
一、银信产品发行步入上行通道 362
二、银行理财产品进入收益增长期 363
三、商业银行开发银行理财产品的风险 364
*三节 银行理财产品投资策略及建议分析 366
*十三章 银行理财产品行业投资战略研究 371
**节 银行理财产品行业发展战略研究 371
一、战略综合规划 371
二、业务组合战略 371
三、区域战略规划 373
四、产业战略规划 383
五、营销品牌战略 385
六、竞争战略规划 385
*二节 对银行理财产品品牌的战略思考 387
一、企业品牌的重要性 387
二、银行理财产品实施品牌战略的意义 388
三、银行理财产品企业品牌的现状分析 389
四、银行理财产品企业的品牌战略 389
五、银行理财产品品牌战略管理的策略 389
*三节 银行理财产品行业投资战略研究 393
一、2021年银行理财产品行业投资战略 393
二、2020年银行理财产品行业投资战略 397
三、2021-2026年银行理财产品行业投资战略 402
图表目录:
图表:2014-2021年中国国内生产总值及增长速度 9
图表:2021年中国国内生产总值明细及同比 10
图表:2021年2季度国内生产总值环比增长速度 10
图表:2018-2021年规模以上工业增加值增速情况 11
图表:2018-2021年固定资产投资同比增速情况 13
图表:2018-2021年房地产开发投资同比增速情况 13
图表:2018-2021年社会消费品零售总额增速情况 14
图表:2018-2021年中国存款准备金率调整情况 15
图表:2014-2021年中国历次利率变动情况 16
图表:2014-2021年中国历次存款利率变动情况 16
图表:2014-2021年农村居民人均纯收入及其实际增长速度 40
图表:2014-2021年城镇居民人均可支配收入及其实际增长速度 40
图表:2021年年全部金融机构本外币存余额及其增长速度 41
图表:2020年年末全部金融机构本外币存余额及其增长速度 41
图表:2011-2020年中国城乡居民人民币储蓄存款余额及增长趋势图 42
图表:2014-2021年城镇居民人均可支配收入及其实际增长速度 42
图表:2014-2021年农村居民人均纯收入及其实际增长速度 43
图表:2014-2021年居民当期物价满意指数与未来物价预期指数 45
图表:2014-2021年居民当期收入满意指数与未来收入信心指数 46
图表:2014-2021年居民储蓄、投资和消费意愿 47 010-5602 5881
图表:2020年不同期限的人民币债券类理财产品预期收益率走势 49
图表:2021年不同期限的人民币组合投资类理财产品预期收益率走势 50
图表:2021年结构性理财产品的发行情况 54
图表:2021年结构性理财产品期限分布 55
图表:2020年结构性理财产品期限分布 56
图表:2021年结构性理财产品挂钩标的情况 56
图表:2020年结构性理财产品挂钩标的情况 57
图表:2021年结构性理财产品较高预期收益率情况 58
图表:2021年结构性理财产品到期收益率情况 59
图表:2021年到期收益率≧7%的结构性理财产品在银行间的分布 60
图表:2009年--2021年银行理财产品发行数量及规模情况 65
图表:2021年银行理财产品发行主体结构分析 66
图表:2021年银行理财产品风险收益类型 70
图表:2021年银行理财产品期限结构 71
图表:2020年银行理财产品币种分布 71
图表:2021年1月-6月各类投向产品发行量市场占比 72
图表:2021年不同类型银行的理财产品预期收益率走势 74
图表:2021年不同期限的理财产品预期收益率走势 75
图表:2021年不同期限的人民币债券类理财产品预期收益率走势 77
图表:2021年不同期限的人民币组合投资类理财产品预期收益率走势 77
图表:2018-2020年银行理财产品排行榜 99
图表:2018-2020年银行理财产品或服务信息渠道分析 104
图表:美国激发客户寻求个人财务策划咨询服务的主要生活事件 114
图表:2021年中国商业银行个人理财产品需求情况调查分析 130
图表:2021年各月外币理财产品发行数量 158
图表:2021年各主要币种外汇理财产品发行数量 158
图表:2021年各主要币种外币理财产品预期收益率走势 159
图表:2021年主要外币理财产品预期收益率中位数变动 160
图表:2021年结构产品基础资产分布 171
图表:2021年预期收益率排名**的结构性产品 172
图表:2021年到期零负收益的结构产品 173
图表:2021年预期收益率未达预期统计 174
图表:2018-2021年中国银行股份有限公司按行业构成经营分析 205
图表:2018-2021年中国银行股份有限公司按产品构成经营分析 205
图表:2018-2021年中国银行股份有限公司按地区构成经营分析 205
图表:2018-2021年中国银行股份有限公司偿债能力分析 206
图表:2018-2021年中国银行股份有限公司资本结构分析 206
图表:2018-2021年中国银行股份有限公司经营效率分析 206
图表:2018-2021年中国银行股份有限公司获利能力分析 207
图表:2018-2021年中国银行股份有限公司发展能力分析 207
图表:2018-2021年中国银行股份有限公司现金流量分析 208
图表:2018-2021年中国银行股份有限公司投资收益分析 208
图表:2018-2021年中国工商银行股份有限公司按行业构成经营分析 210
图表:2018-2021年中国工商银行股份有限公司按产品构成经营分析 210
图表:2018-2021年中国工商银行股份有限公司按地区构成经营分析 210
图表:2018-2021年中国工商银行股份有限公司偿债能力分析 211
图表:2018-2021年中国工商银行股份有限公司资本结构分析 211
图表:2018-2021年中国工商银行股份有限公司经营效率分析 211
图表:2018-2021年中国工商银行股份有限公司获利能力分析 212
图表:2018-2021年中国工商银行股份有限公司发展能力分析 212
图表:2018-2021年中国工商银行股份有限公司现金流量分析 212
图表:2018-2021年中国工商银行股份有限公司投资收益分析 213
图表:2018-2021年中国建设银行股份有限公司按行业构成经营分析 215
图表:2018-2021年中国建设银行股份有限公司按产品构成经营分析 216
图表:2018-2021年中国建设银行股份有限公司按地区构成经营分析 216
图表:2018-2021年中国建设银行股份有限公司偿债能力分析 216
图表:2018-2021年中国建设银行股份有限公司资本结构分析 217
图表:2018-2021年中国建设银行股份有限公司经营效率分析 217
图表:2018-2021年中国建设银行股份有限公司获利能力分析 217
图表:2018-2021年中国建设银行股份有限公司发展能力分析 218
图表:2018-2021年中国建设银行股份有限公司现金流量分析 218
图表:2018-2021年中国建设银行股份有限公司投资收益分析 218
图表:2018-2021年招商银行股份有限公司按行业构成经营分析 221
图表:2018-2021年招商银行股份有限公司按产品构成经营分析 222
图表:2018-2021年招商银行股份有限公司按地区构成经营分析 222
图表:2018-2021年招商银行股份有限公司偿债能力分析 223
图表:2018-2021年招商银行股份有限公司资本结构分析 223
图表:2018-2021年招商银行股份有限公司经营效率分析 223
图表:2018-2021年招商银行股份有限公司获利能力分析 224
图表:2018-2021年招商银行股份有限公司发展能力分析 224
图表:2018-2021年招商银行股份有限公司现金流量分析 225
图表:2018-2021年招商银行股份有限公司投资收益分析 225
图表:2018-2021年中信银行股份有限公司按行业构成经营分析 227
图表:2018-2021年中信银行股份有限公司按产品构成经营分析 227
图表:2018-2021年中信银行股份有限公司按地区构成经营分析 228
图表:2018-2021年中信银行股份有限公司偿债能力分析 228
图表:2018-2021年中信银行股份有限公司资本结构分析 229
图表:2018-2021年中信银行股份有限公司经营效率分析 229
图表:2018-2021年中信银行股份有限公司获利能力分析 229
图表:2018-2021年中信银行股份有限公司发展能力分析 230
图表:2018-2021年中信银行股份有限公司现金流量分析 230
图表:2018-2021年中信银行股份有限公司投资收益分析 230
图表:2018-2021年北京银行股份有限公司按行业构成经营分析 232
图表:2018-2021年北京银行股份有限公司按产品构成经营分析 232
图表:2018-2021年北京银行股份有限公司按行业构成经营分析 233
图表:2018-2021年北京银行股份有限公司偿债能力分析 233
图表:2018-2021年北京银行股份有限公司获利能力分析 234
图表:2018-2021年北京银行股份有限公司发展能力分析 234
图表:2018-2021年北京银行股份有限公司现金流量分析 235
图表:2018-2021年北京银行股份有限公司投资收益力分析 235
图表:2018-2021年兴业银行股份有限公司按行业构成经营分析 237
图表:2018-2021年兴业银行股份有限公司按地区构成经营分析 237
图表:2018-2021年兴业银行股份有限公司偿债能力分析 238
图表:2018-2021年兴业银行股份有限公司资本结构分析 238
图表:2018-2021年兴业银行股份有限公司获利能力分析 239
图表:2018-2021年兴业银行股份有限公司发展能力分析 239
图表:2018-2021年兴业银行股份有限公司现金流量分析 240
图表:2018-2021年兴业银行股份有限公司投资收益分析 240
图表:2008-2021年中国银行业金融机构总资产负债情况 272
图表:区域发展战略咨询流程图 380
图表:区域swot战略分析图 382